Oppdatering av kundeerklæring
Vi er pliktig til å kjenne våre kunder. Derfor er det viktig at alle kunder forteller oss hva de skal bruke banken til.
Velg kundeerklæring i Nidaros Sparebank
Våre samarbeidspartnere
Spørsmål og svar
Hvorfor stiller banken personlige spørsmål om min økonomi eller mine transaksjoner?
Som din bank ønsker Nidaros Sparebank å forklare hvorfor vi stiller spørsmål om din økonomi og dine transaksjoner. Alle banker har en lovpålagt plikt til å ha god kjennskap til kundene sine, både privatkunder og bedriftskunder. Dette innebærer at vi må forstå hva både nye og eksisterende kunder planlegger å bruke kundeforholdet til, og hvilke tjenester de ønsker å ta i bruk. Derfor kan Nidaros Sparebank be om informasjon som inntekt, gjeld, planlagte betalinger til utlandet eller hvor ofte du setter inn kontanter.
Som bank er vi forpliktet til å vurdere om kundeforholdet har et klart og legitimt formål. Hensikten er ikke å skape mistanke, men å sikre at vi har nok kunnskap om våre kunder til å forhindre hvitvasking, finansiering av terror eller annen økonomisk kriminalitet.
Vi kan også være pålagt å spørre om bakgrunnen for transaksjoner som skiller seg fra det som vanligvis er typisk for en kunde. Dette betyr ikke at vi tror noe er galt, men vi har et ansvar for å følge opp uvanlige bevegelser på kontoen. Ofte finnes det helt naturlige forklaringer, for eksempel arv eller salg av eiendom. I slike tilfeller ber vi gjerne om dokumentasjon, siden vi må kunne vise at vi har gjort nødvendige kontroller i tråd med regelverket.
Hvorfor spør banken min etter legitimasjon?
Kravene til legitimasjon er blitt strengere både i Norge og internasjonalt. Som bank har Banken Sparebank plikt til å samle inn nødvendig informasjon fra kundene for å bekrefte identiteten deres. Oppdatert legitimasjon er viktig for å oppfylle myndighetenes krav. Når vi har riktige opplysninger, er du også bedre beskyttet mot svindel, ID-tyveri og andre typer økonomisk kriminalitet. For å ivareta den tilliten vi har som samfunnsaktør er det avgjørende at vi følger disse reglene.
Dette innebærer blant annet at vi kan be om kopi av gyldige identifikasjonspapirer, ofte pass. Banken Sparebank må vurdere om dokumentene, opplysningene eller dataene som kunden har gitt er tilstrekkelige for å bekrefte identiteten.
Hensikten med å innhente slik informasjon er å sikre at kundene våre ikke blir utsatt for økonomisk kriminalitet, og å bidra til å forhindre hvitvasking og finansiering av terror.
Kan banken min kreve kopi av pass eller andre gyldige legitimasjonsdokumenter?
Som bank har Nidaros Sparebank plikt til å oppbevare kopi av pass eller annen gyldig legitimasjon fra kundene våre. Vi må kunne dokumentere at vi kjenner kundene og at identiteten deres er bekreftet på riktig måte. Derfor kan vi ikke tilby tjenester til kunder som ikke har identifisert seg i samsvar med kravene i hvitvaskingsloven.
Banker er pålagt å registrere og lagre opplysninger og dokumenter som bekrefter hvem kunden er. Det betyr at det ikke er nok at en kunde har hatt kundeforhold hos Nidaros Sparebank i mange år, eller at en medarbeider kjenner kunden fra før. Regelverket krever at legitimasjonen likevel må kontrolleres og dokumenteres.
Hva skjer hvis jeg ikke gir banken min opplysningene de etterspør?
Som bank har vi ansvar for å ha god kjennskap til kundene våre, og dette innebærer at vi må samle inn ulike typer opplysninger. Først vil vi hente denne informasjonen direkte fra kunden. Deretter vil vi kontrollere opplysningene mot pass eller annen gyldig legitimasjon, samt andre relevante kilder.
Hvis en kunde ikke ønsker å gi fra seg informasjonen vi etterspør, kan banker være forpliktet til å avslå å opprette et kundeforhold, eller i enkelte tilfeller avslutte et eksisterende kundeforhold.
Kan banken politianmelde meg?
Som din bank ønsker Nidaros Sparebank å forsikre deg om at vi tar arbeidet med å forebygge hvitvasking og finansiering av terror på største alvor. Dette innebærer at vi følger med på transaksjoner og aktiviteter knyttet til kundeforholdet. Dersom vi oppdager noe som fremstår som avvikende eller uvanlig, vil vi undersøke dette nærmere. Det betyr ikke at vi antar at du har gjort noe galt, men at vi oppfyller våre plikter som finansinstitusjon.
Det er viktig å være klar over at de aller fleste transaksjoner vi undersøker viser seg å ha helt naturlige og lovlige forklaringer. Vi forstår at det kan oppstå situasjoner der en betaling eller overføring kan se uvanlig ut, men vår hensikt er å sørge for at bankens tjenester ikke blir misbrukt til ulovlige formål. Dersom vi ber deg om mer informasjon, er det for å opprettholde et høyt sikkerhetsnivå og følge kravene i regelverket.
Vårt mål er alltid å beskytte kundene våre og sikre at tjenestene våre brukes på en trygg og ansvarlig måte. Vi er her for å hjelpe, og du er alltid velkommen til å kontakte oss dersom du har spørsmål eller bekymringer knyttet til kontoen din eller transaksjoner.
